V dnešnej dobe, keď je transparentnosť a ochrana pred finančnými podvodmi kľúčová, je dodržiavanie pravidiel proti praniu špinavých peňazí (AML – Anti-Money Laundering) nevyhnutnosťou. Spoločnosť WebPomoc ponúka odborné služby v oblasti vypracovania smerníc AML pre povinné osoby, aby ste splnili všetky legislatívne požiadavky a ochránili svoje podnikanie pred rizikami spojenými s legalizáciou výnosov z trestnej činnosti.
Čo je AML a koho sa týka?
AML (Anti-Money Laundering) zahŕňa opatrenia na prevenciu prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Na Slovensku je táto oblasť regulovaná zákonom č. 297/2008 Z.z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu. Tento zákon ukladá povinnosti tzv. povinným osobám, medzi ktoré patria napríklad:
• Finančné inštitúcie (banky, poisťovne, investičné spoločnosti),
• Audítori, účtovníci a daňoví poradcovia,
• Realitné kancelárie,
• Poskytovatelia služieb virtuálnych mien,
• Obchodníci s tovarom vo vysokých hodnotách (napr. šperky, umelecké diela).
Každá povinná osoba musí mať vypracovaný program vlastnej činnosti, ktorý definuje postupy na identifikáciu a riadenie rizík spojených s legalizáciou výnosov z trestnej činnosti.
Služby AML od WebPomoc
1. Vypracovanie smernice AML na mieru
Na základe legislatívnych požiadaviek a špecifických potrieb vašej spoločnosti vám vypracujeme smernicu AML, ktorá bude obsahovať:
• Postupy identifikácie klientov (KYC – Know Your Customer),
• Hodnotenie rizík spojených s klientmi, produktmi a geografickými oblasťami,
• Spôsoby zisťovania neobvyklých obchodných operácií (NOO),
• Postupy hlásenia NOO Finančnej spravodajskej jednotke,
• Vzory dokumentov potrebných na plnenie AML povinností.
2. Analýza rizík a kategorizácia klientov
Pomôžeme vám identifikovať a analyzovať rizikové faktory vo vašom podnikaní. Na základe toho vytvoríme systém kategorizácie klientov podľa úrovne rizika (nízke, stredné, vysoké), čo vám umožní efektívne monitorovať ich aktivity.
3. Školenia zamestnancov
Vzdelávanie zamestnancov je kľúčové pre správne dodržiavanie AML pravidiel. Ponúkame:
• Základné školenia o AML legislatíve,
• Praktické návody na identifikáciu NOO,
• Špeciálne školenia pre manažment a osoby zodpovedné za AML.
4. Priebežná podpora a aktualizácia smerníc
Legislatíva v oblasti AML sa neustále mení. Preto vám vo WebPomoc poskytujeme priebežnú podporu a pravidelné aktualizácie vašej smernice tak, aby bola vždy v súlade s platnými predpismi.
Výhody spolupráce
Spolupráca s nami prináša množstvo výhod:
• Odbornosť: Náš tím má bohaté skúsenosti v oblasti legislatívy AML a praxe pri implementácii opatrení.
• Riešenia na mieru: Každý klient je jedinečný, preto naše služby prispôsobujeme konkrétnym potrebám vašej firmy.
• Minimalizácia rizík: Pomôžeme vám predísť pokutám a iným právnym dôsledkom spojeným s nedodržiavaním AML zákona.
• Úspora času: Postaráme sa o všetky administratívne a odborné aspekty súvisiace s AML.
• Dlhodobá spolupráca: Sme tu pre vás nielen pri vypracovaní smernice, ale aj pri riešení každodenných otázok či nečakaných situácií.
Misia WebPomoc
Naším cieľom je pomôcť firmám pochopiť význam prevencie prania špinavých peňazí a zabezpečiť ich dodržiavanie spôsobom, ktorý podporuje ich rast. Veríme, že správne nastavené procesy nielenže chránia firmy pred právnymi komplikáciami, ale zároveň budujú dôveru u zákazníkov a obchodných partnerov.
Ako na to?
Začať spoluprácu s WebPomoc je jednoduché:
1. Kontaktujte nás prostredníctvom našej webovej stránky alebo telefonicky.
2. Dohodneme si úvodnú konzultáciu, kde spoločne identifikujeme vaše potreby.
3. Navrhneme riešenie šité na mieru vašej firme.
4. Postaráme sa o všetky kroky potrebné na zabezpečenie súladu s AML legislatívou.
Prečo s WebPomoc?
Dodržiavanie pravidiel AML nie je len zákonnou povinnosťou – je to aj prejav zodpovednosti voči vašim klientom a obchodným partnerom. Ak chcete mať istotu, že vaše podnikanie je plne v súlade s legislatívou a chránené pred rizikami, neváhajte nás kontaktovať.
WebPomoc kontakt
Spoločnosť WebPomoc je vaším partnerom pre bezpečné podnikanie v súlade so zákonmi proti praniu špinavých peňazí. S našimi službami budete mať istotu, že vaše procesy sú efektívne nastavené a plne v súlade s platnými predpismi.
